您现在的位置:新闻首页>房产信息
关于汕尾红海湾好玩吗是这样理解吗?
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。
《办法》第九条规定:开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:
(二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万元,也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。
“存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。
“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到,不过,有一类特殊情况,如果你是“一次性金融交易”,存取金额超过5万元的,需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。
什么是一次性金融交易?也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。”上述负责人说。
这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例,“单日存取款超过30万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。
相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过5万元,就需要提前至少一天向网点预约。
本文地址:http://www.caipu88.cn/2023/02/56598.html
上一篇:五加皮的功效与作用真相是什么?
- 本网转载的作品,目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点或证实其内容的真实性,不承担此类作品侵权行为的直接责任及连带责任。其他媒体、网站或个人从本网转载时,必须保留本网注明的作品来源,并自负版权等法律责任。
- 如涉及作品内容、版权等问题,请联系我们进行修改或删除。
- 01关于色欲中环在线观看到底是个什
- 02关于老严有女不愁嫁片尾曲到底怎
- 03庞巴迪摩托车详情介绍!
- 04关于弯折过的黑曜石真相是什么
- 05有关白岩松辞职看看网友是如何评
- 06花花公主吧发生了什么?
- 07对话乐视直播间:主播都是“老乐
- 08巴东长江大桥背后的逻辑是什么
- 09D站创始人被公诉!曾被评互联网
- 010不锈钢防指纹油可以这样理解吗
- 011有关盼了好久终于盼到今天这件事
- 012来自地狱是这样理解吗?
- 013网游之天地无弹窗是这样理解吗?
- 014关于村上春树一路向西是传言还是
- 015马耐卡品牌全国运营商-江苏驰美
- 016杭州高层次人才E类人才2022认定标
- 017宜丰金领国际是怎么回事?
- 018关于责跺(duò)八拜之交这样理解正
- 019有关我的世界只有一个你网友如何
- 020狂野总裁猎逃妻这到底是个什么梗
- 021帕差拉吉帝雅帕具体内容是什么?
- 022刘畅刘永好究竟是什么原因?
- 023你最有才杨迪是个什么梗?
- 024关于历史学家茶座会有什么样影响
- 025调整到何时?
- 01有关奇丽的近义词又是个什么梗
- 02恋人未满是什么意思这是不是真相
- 03关于边做边爱陈旭到底是什么情况
- 04有关深入浅出数据分析看点是什么
- 05钱多多的婚事真实原因是什么
- 06关于老师我想你简谱这是个什么梗
- 07黄璐百里挑一具体是什么原因?
- 08慢慢扒她衣服别弄醒她为什么上热
- 09贾斯丁比伯和艾薇儿网友会有什么
- 010美丽神话歌词背后的真相是什么
- 011有关康龙武林大会主题曲怎么上了
- 012我曾经那么接近幸福具体内容是什
- 013关于无核白葡萄到底是个什么梗
- 014恋爱中女人的心理是个什么梗?
- 015斗牛士牛排馆具体情况是什么?
- 016禁忌男子宿舍怎么解读?
- 017有关讲道理的是知己网友关心什么
- 018有关昆仑橡树园背后真相是什么
- 019关于贝玲妃打底霜究竟怎样?
- 020哦必胜奉顺英到底是什么情况?
- 021谁在说王芳离婚真的假的?
- 022有关尼拉贡戈火山是传言还是实锤
- 023曾轶可勇敢一点到底什么情况?
- 024女十八兮叹分离可以这样理解吗
- 025关于某年某月许诺是个什么梗?
- 01关于丙酮酸脱氢酶真的还是假的
- 02关于仙剑5鏖战的底层逻辑是什么
- 03关于疯狂金龟车2具体内容!
- 04傻子上学台词详情介绍!
- 05有关如何在家做蛋糕的底层逻辑是
- 06搅翻海神号终于真相了?
- 07怒海激战修改又是个什么梗?
- 08关于青钱柳山庄背后的真相是什么
- 09远洋椿萱茂这到底是个什么梗?
- 010有关黑娃为什么背叛何辅堂网友怎
- 011共青团团歌五线谱究竟是什么原因
- 012关于三孔指的是网友是如何评论的
- 013爱你爱你爱你是什么歌是什么原因
- 014有关源氏大招台词怎么回事?
- 015有关鬼魂力量创世纪怎么解读?
- 016圣斗士冥王神话漫画究竟什么情况
- 017有关九阴真经辟邪剑法真的还是假
- 018两个吉念什么这条消息可靠吗?
- 019有关妖孽殿下滥情妃网友怎么看
- 020王爷你被捕了是怎么回事?
- 021极品飞车13手柄这是一条可靠的消
- 022关于点点滴滴表情包这件事可以这
- 023有关陈浩民马德钟这条消息可靠吗
- 024关于向井裕过十关究竟怎样?
- 025有关火炬手台词会造成什么影响